Comment le plan d’action du G8 s’attaquera au blanchiment d’argent

Blanchiment d'argent
Au
Sommet du G8 en 2013 qui a eu lieu à Lough Erne, en Irlande du Nord, les dirigeants des huit nations se sont engagés à prendre un certain nombre de mesures visant à empêcher l’utilisation d’entreprises et d’arrangements juridiques qui favorisent le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et l’évasion fiscale, y compris la Plan d’action du G8.

Criminalité financière et pauvreté

Entre avril et juillet 2021, alors que le reste du globe était bouleversé, la richesse des milliardaires bondi de 27,5 %, même pendant une pandémie. Des estimations fiables indiquent qu’entre 20 à 40 milliards de dollars est volée chaque année aux pays en développement, sapant la croissance économique et privant ceux qui ont le plus besoin des services publics.

Selon une étude d’un panel de l’ONU demandant une répression mondiale, les violations fiscales systématiques, la corruption et le blanchiment d’argent maintiennent dans la pauvreté des milliards de personnes dans le monde. Elle prétendait que jusqu’à 10% de la richesse mondiale peuvent être cachés dans des juridictions offshore à un moment où les gouvernements sont confrontés à des difficultés budgétaires croissantes en raison de la pandémie de COVID-19 et de la montée des inégalités. Selon un panel de présidents internationaux, de gouverneurs de banques centrales et de représentants des entreprises et de la société civile, les criminels blanchissent jusqu’à 2,7 % du PIB mondial chaque année.

L’impact de la tarification erronée des transferts et du blanchiment d’argent sur la pauvreté

Selon l’OCDE, les pertes annuelles dans les paradis fiscaux des pays en développement pourraient être trois fois supérieures aux apports annuels d’aide étrangère. À titre d’illustration, par le biais de prix de transfert erronés, la République démocratique du Congo (RDC) a vendu des mines appartenant à l’État à un prix incroyablement bon marché à des sociétés « écrans » anonymes dans les îles Vierges, pour ensuite les revendre à de grandes entreprises cotées sur leur marché. le prix. De telles transactions coûtent à la RDC 1,35 milliard de dollars américains, soit le double du budget national pour la santé et l’éducation dans un endroit où 71,3% de la population vit actuellement dans la pauvreté.

Les pays en développement manquent donc des ressources publiques qui permettraient aux populations d’accéder à l’alimentation, aux soins de santé et à l’éducation pour les aider à échapper à la pauvreté. Le blanchiment d’argent, en revanche, a des effets néfastes sur les économies des pays en développement par l’escalade de la criminalité et de la corruption, la baisse des investissements étrangers, l’affaiblissement des institutions financières, la compromission de l’économie et du secteur privé, l’échec des efforts de privatisation et la perte de recettes fiscales. Tous ces effets sont les briques qui façonnent les fondements de la pauvreté.

Actions du G8 contre les crimes financiers

Le plan d’action du G8 appelle à une plus grande divulgation de la propriété et des détails financiers d’une entreprise, en particulier lorsqu’il s’agit de sociétés fictives qui aident à blanchir de l’argent provenant de sources douteuses. Les nations se sont engagées à poursuivre des lois qui peuvent être appliquées de manière rigoureuse et bénéficier du soutien de « sanctions efficaces, appropriées et dissuasives ».

Maintenant que les nations ont fait les promesses décrites dans la déclaration, chaque nation publiera un plan d’action national décrivant les mesures spécifiques à prendre. Le plan d’action du G8 soutient les concepts clés suivants qui sont essentiels à la ouverture de propriété et la gestion des entreprises et des structures juridiques, sous réserve de nos situations constitutionnelles variées et de la reconnaissance qu’une approche unique n’est peut-être pas la plus efficace.

Principes du G8 en matière de criminalité financière

  1. Les entreprises doivent disposer d’informations de base adéquates, exactes et à jour, y compris savoir qui les contrôle, les possède et en bénéficie.
  2. Les services répressifs onshore, les administrations fiscales et les autres autorités compétentes, y compris, si nécessaire, les cellules de renseignement financier, ont accès aux informations sur les bénéficiaires effectifs des entreprises. Les pays devraient prendre des mesures pour permettre aux institutions financières et aux autres entreprises réglementées d’obtenir plus facilement des informations sur les bénéficiaires effectifs d’une entreprise.
  3. Les fiduciaires de fiducies explicites doivent connaître les bénéficiaires effectifs de la fiducie, y compris son constituant et ses bénéficiaires. Les forces de l’ordre, les agences fiscales et d’autres entités pertinentes, telles que les unités de renseignement financier, le cas échéant, devraient avoir accès à ces informations.
  4. Afin de réduire les risques auxquels est soumis leur dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, les autorités devraient les reconnaître et mettre en place des mesures efficaces et proportionnées. Il est important d’informer les autorités compétentes, les entreprises assujetties à la réglementation et les autres juridictions des résultats des évaluations des risques.
  5. Il est important d’empêcher l’utilisation abusive d’outils financiers et de dispositifs d’actionnariat spécifiques susceptibles d’entraver la transparence, tels que les actions au porteur et les actionnaires et administrateurs nominés.
  6. Les nations devraient imposer des exigences efficaces en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme aux institutions financières et aux entreprises et professions non financières désignées, y compris les fiducies et les prestataires de services aux sociétés, afin d’identifier et de confirmer la propriété effective de leurs clients.
  7. Les entreprises, établissements financiers et autres organismes réglementés s’exposent à des amendes effectives, appropriées et dissuasives s’ils ne respectent pas leurs engagements respectifs, notamment ceux relatifs au devoir de vigilance.
  8. Pour lutter contre l’utilisation abusive d’entreprises et d’arrangements juridiques à des fins illégales, les autorités nationales devraient collaborer avec succès à l’intérieur de leur propre pays et au-delà des frontières internationales. À la demande de leurs homologues internationaux, les pays doivent s’assurer que leurs autorités compétentes peuvent fournir rapidement, utilement et efficacement des informations sur les sociétés de base et les bénéficiaires effectifs.

Regarder vers l’avant

L’ordre du jour du G8 a renforcé l’opportunité de faire avancer le plan qui s’attaquera au financement illicite lors du sommet de Lough Erne malgré le fait que les effets prendraient du temps à se matérialiser. La capacité du G8 à coopérer pour lancer des projets internationaux novateurs déterminera cependant le degré de réussite. Améliorer la transparence financière, la bonne gouvernance, l’échange d’informations et la responsabilité doivent être les principaux objectifs de ces projets, car cela signifieraréduire considérablement la probabilité que des criminels puissent accéder au système financier mondial.

– Karisma Maran
Photo : Flickr

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